Иностранная пресса о России и не только

Органы банковского надзора США приняли решение подвергнуть Бэнк оф Нью-Йорк тщательной аудиторской проверке после того, как в его работе обнаружились недостатки, вскрывшиеся в ходе расследования схемы отмывания денег из России.

Как и ожидалось, совет директоров Бэнк оф Нью-Йорк согласился с этими мерами, принятыми во вторник Федеральной резервной системой (ФРС) и банковским департаментом штата Нью-Йорк. По словам представителей банка, многие из тех изменений, которые банку предписано осуществить, или уже произошли, или находятся в стадии завершения.

Соглашение между органами банковского надзора и Бэнк оф Нью-Йорк не предусматривает какие- либо денежные штрафы. И это далеко не самые строгие меры, на которые могли бы пойти регулирующие органы. Например, они могли бы отдать распоряжение о прекращении деятельности банка на время расследования. Однако, как правило, к таким жестким мерам, органы банковского надзора не прибегают. Обычно подписывается меморандум о взаимопонимании между регулирующими органами и банком.

Кроме того, в отличие от других регулирующих финансовых органов, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам, органы банковского надзора редко афишируют свои действия, принимая во внимание деликатность рассматриваемых ими дел и тревогу, которая может охватить всю банковскую систему.

В период между 1996 и августом прошлого года через на 9 счетов в нью-йорском отделении Бэнк оф Нью-Йорк были переведены из России около 7 млрд. долларов. В результате проведенного международного расследования оказалось, что большая часть этих денег являются средствами российских импортеров, которые хотели оплатить поставки своих западных партнеров. Однако правоохранительные органы выясняют также, не получены ли эти средства в результате преступной деятельности, или кредитов, предоставленных России международными финансовыми организациями.

Прокуратура Манхэттена предъявила трем лицам и трем компаниям обвинения в сговоре с целью незаконного перевода денег. Бэнк оф Нью-Йорк оказывает содействие правоохранительным органам. Никаких обвинений банку предъявлено не было.

В рамках соглашения с регулирующими органами Бэнк оф Нью-Йорк должен в течение 45 дней представить программу ?контроля за клиентами?, направленную на улучшение качества информации о клиентах , особенно тех, которых банк подозревает в осуществлении незаконных операций с использованием счетов Бэнк оф Нью-Йорк. В частности, банк должен обеспечить строгое соблюдение своими служащими правил, направленных на предотвращение отмывания денег.

Соглашение было достигнуто в то время, когда - в связи с делом вокруг Бэнк оф Нью-Йорк - в конгрессе раздаются призывы принять новый закон об отмывании денег, который предъявлял бы более строгие требования к американским банкам.

Более того, банковский департамент штата требует от всех банков, находящихся под его надзором, усилить контроль за трасфертами, осуществляемыми через компьютерную сеть, поскольку именно с ее помощью переводились деньги через Бэнк оф Нью-Йорк.

Кроме того, Бэнк оф Нью-Йорк должен каждые три месяца представлять регулирующим органам отчет о деятельности нового банковского комитета по надзору за отмыванием денег. Он должен также представлять подробные планы своих шагов, направленных на повышение квалификации своего персонала в вопросах отмывания денег, а также результаты своих внутренних аудиторских проверок, касающихся таких банковских услуг, как трансферты и работа с наличными деньгами. Соглашение будет оставаться в силе в течение неопределенного времени.

"Заключая это соглашение, мы подтверждаем наше обязательство соответствовать самым высоким профессиональным стандартам и этическим нормам во всей своей деятельности",- говорится в заявлении председателя совета директоров Бэнк оф Нью-Йорк Томаса Рени